Se sei un risolutore di problemi creativi che ha anche una forte mente analitica e orientata ai numeri, allora l'idea di diventare un analista finanziario aziendale dovrebbe probabilmente attraversare la tua mente. Tracciare i dati finanziari di un'azienda o prevedere il futuro di un'azienda non solo fornisce un peso intellettuale alla tua giornata, ma si trasforma anche in una carriera redditizia, con stipendi entry-level nella gamma $ 60- $ 70K, potenziali guadagni futuri che raggiungono sei e persino sette cifre, e un tasso di crescita dell'occupazione del 12% fino al 2024.
Certo, va tutto bene, ma non si diventa semplicemente analisti finanziari di alto livello. Sia che tu stia seduto al college considerando questo percorso professionale o stai cercando un cambiamento rispetto al tuo attuale concerto, probabilmente ti starai chiedendo se il ruolo è effettivamente per te e, in tal caso, cosa puoi fare per metterti sul percorso verso il successo.
Sebbene non possiamo darti tutte le risposte per la tua situazione particolare, possiamo darti alcune idee su come iniziare. Continua a leggere per tre passaggi da prendere se stai pensando di diventare un analista finanziario aziendale.
Passaggio 1: scopri qual è il ruolo principale
A volte c'è un divario nella comprensione tra il ruolo di un analista finanziario aziendale, chiamato anche un professionista di pianificazione e analisi finanziaria (FP&A), rispetto a molti altri ruoli finanziari, come agenti di cambio, commercialisti e altro ancora, e sicuramente vorrai sapere cosa comporterà esattamente il lavoro prima di fare il salto.
Gli analisti finanziari aziendali in genere lavorano all'interno di un'organizzazione, contribuendo a supportare le decisioni di gestione fornendo informazioni finanziarie attuabili. Monitorano i rendiconti finanziari, le spese, le tasse e altri dettagli finanziari per individuare dove l'azienda guadagna. Attraverso questi sforzi, gli analisti finanziari sviluppano proiezioni e cercano nuove opportunità per realizzare profitti. È diverso dai contabili, che lavorano sulla registrazione di dati storici piuttosto che fare previsioni, e gli agenti di cambio, che trovano opportunità di guadagno attraverso il mercato azionario.
"Ho un background contabile, ma ho trascorso il mio tempo a fare analisi dei costi, budget, previsioni e metriche. Queste sono le cose a cui ero interessato: come posso far progredire internamente un business, invece di come investo correttamente ”, condivide Jake Bailey, FP&A, Controller e Director of Finance per Tana Exploration, della sua decisione di concentrare la sua carriera sulla finanza analisi. “FP&A ha ancora un investimento - il processo decisionale del progetto - ma è più dal punto di vista di: lavoro per l'azienda; quali sono i migliori investimenti che possiamo fare con il nostro capitale? "
Ci sono molte grandi risorse che possono aiutarti a verificare se questo è il percorso che fa per te. Dai un'occhiata a queste funzionalità del "day in the life" su un analista finanziario aziendale e un responsabile FP&A, quindi pianifica di fare alcune interviste informative per avere un'idea di ciò che il lavoro comporta su base giornaliera o settimanale. E per iniziare a migliorare le tue conoscenze su questo argomento, leggi un paio di libri finanziari che hanno plasmato il mondo degli investimenti a lungo termine. Intelligent Investor , un libro di Benjamin Graham (mentore di Warren Buffett) che parla di investimenti di valore, e The Essays of Warren Buffett: Lessons for Corporate America , che offre i segreti di Buffett su ciò che rende finanziariamente sicura un'azienda, meritano sicuramente il tuo tempo.
Passaggio 2: capire quale istruzione è necessaria e cosa no
Se sei ancora agli inizi della tua formazione universitaria, prendi in considerazione la possibilità di ottenere una laurea in un campo correlato, come contabilità, finanza, amministrazione aziendale, statistica o matematica, che sono tutti percorsi comuni nella carriera.
Ma cosa succede se sei oltre il college e stai cercando di spostarti in questo campo? Sarà sicuramente più una sfida, anche se non impossibile. La tattica più comune per passare a un ruolo di analista finanziario è ottenere un MBA. Questo può essere proibitivo in termini di costi, tuttavia, quindi cerca con attenzione i ruoli entry-level o anche gli stage sul campo per vedere se alcuni corsi post-laurea pertinenti o altri corsi di settore potrebbero darti solo il vantaggio di cui hai bisogno per mettere il piede nella porta. Dai un'occhiata a Investopedia per ulteriori opzioni per i neofiti sul campo.
Se sei da qualche parte nel mezzo, con un background finanziario o contabile ma non abbastanza per impressionare seriamente per i ruoli principali che stai cercando, prendi in considerazione le certificazioni finanziarie, come le credenziali Professional Financial Planning and Analysis Professional offerte dall'Associazione per i finanziari Professionisti. Questo può fornirti la formazione e le credenziali per aiutarti a prosperare in un concerto aziendale, anche per chi non ha la laurea in economia. Se hai un minimo di una laurea con almeno tre ore di finanziamento a livello universitario e sei ore di contabilità finanziaria o gestionale, oltre a tre anni di esperienza lavorativa correlata, questa è un'ottima opzione da considerare.
"Fino all'arrivo della designazione FP&A, non esisteva davvero una certificazione che fosse" giusta per me "", afferma Travis Lockhart, FP&A, promosso da Analista finanziario e commerciale a Manager di FP&A nella sua azienda, insieme a un aumento salariale - dopo aver ottenuto la certificazione FP&A.
In definitiva, la certificazione dovrebbe aiutare a perfezionare e focalizzare la tua esperienza e a migliorare il tuo curriculum.
Step 3: Preparati alla crescita della carriera
L'obiettivo di molti professionisti degli analisti finanziari aziendali è quello di raggiungere il livello di direttore FP&A. Questo funzionario si trova direttamente sotto il CFO, non è un brutto posto.
Ma dovrai arrivare fino a quel livello. Gli analisti finanziari aziendali in genere iniziano con un team di 3-4 persone, riferendo a un analista senior. Se fai parte di un'azienda multinazionale, probabilmente coprirai un prodotto specifico, ad esempio, se hai lavorato in Procter & Gamble, potresti concentrarti sul marchio Tide, riferendo all'analista senior. L'analista senior riferisce in genere al responsabile FP&A, che supervisiona tutti i marchi. Dopo almeno cinque anni di esperienza, a seconda delle dimensioni dell'azienda, insieme a formazione, certificazioni e proiezioni puntuali, sarai probabilmente pronto a entrare nel ruolo di manager FP&A.
Quando si esaminano i ruoli, considerare le diverse opportunità disponibili nelle organizzazioni più affermate rispetto alle startup. Le grandi aziende hanno a disposizione dati finanziari più complessi e più analisti, in modo da poter coltivare i giovani talenti prima di aumentare le loro responsabilità. Le aziende emergenti, d'altra parte, non avranno processi in atto per la rendicontazione finanziaria e probabilmente non avranno una gerarchia di persone qualificate per crearle. Pertanto, questa sfida potrebbe esserti data. Entrambe le opzioni possono configurarti per il successo a lungo termine sul campo; si tratta di sapere se sei entusiasta di capire le cose al volo in una startup scadente, o se preferisci un percorso più tradizionale, dove puoi imparare lavorando sotto qualcuno.
Come in ogni carriera, ci sono molti altri passaggi lungo la strada. Ma questi dovrebbero darti una solida base per decidere se una carriera di pianificazione e analisi finanziaria è giusta per te e per iniziare la strada per il successo.
