Sei sempre stato interessato alla contabilità, alla finanza e agli investimenti? Ti chiedi come potrebbe essere lavorare a Wall Street? Questi tre professionisti si sono sentiti allo stesso modo e ci sono riusciti. Ma mentre tutti hanno iniziato dopo il college come banchieri di investimento, le loro carriere ora sembrano molto diverse l'una dall'altra.
Continua a leggere per ascoltare le loro storie e vedere dove una carriera nel settore finanziario potrebbe portarti, oltre a ottenere alcuni suggerimenti da esperti per entrare nel settore.
Jennifer Bennett
Consulente finanziario,
Perché hai scelto questo campo?
Sono stato attratto dall'opportunità di lavorare a stretto contatto con i clienti e conoscere le loro vite finanziarie. Ho sempre avuto un interesse generale nella finanza personale e negli investimenti, ma è stata la possibilità di lavorare non solo come consulente per gli investimenti, ma anche come consulente finanziario che mi ha davvero incuriosito.
Mi piace conoscere i miei clienti: cosa trovano importante, cosa vogliono ottenere nella vita e dove si vedono in futuro. Gran parte di questo lavoro riguarda l'ascolto. Se non hai veramente interesse e interesse per il benessere finanziario del tuo cliente, allora può vedere attraverso di te.
Cosa volevi fare al college?
Volevo lavorare a Wall Street e quando ho ottenuto un lavoro in una banca di investimento dopo il college, pensavo di avercela fatta. Mentre è stata una grande esperienza di apprendimento lavorare sul lato istituzionale del business come analista azionario, mi sono reso conto che non era quello che volevo fare a lungo termine. Volevo avere un aspetto più personale connessione con i miei clienti. Io ho sono sempre stato un pianificatore e interessato a investire, quindi il ruolo di consulente finanziario è stato una scelta naturale per me.
Che consiglio daresti a qualcuno che entra nel tuo campo?
È una grande professione, ma non sempre è facile arrivarci. Il fatturato per i nuovi entranti è brutalmente alto. Se sei motivato a battere le probabilità, pensa di passare molte notti in ritardo e fine settimana in ufficio per farlo accadere.
Nei primi anni, la maggior parte del tuo tempo viene impiegata nel tentativo di far crescere la tua base di clienti, infatti, trovare clienti è fondamentale per il tuo successo. Che tu li trovi dando seminari o presentazioni, attraverso contatti sociali o aziendali o durante eventi di networking, trovali che devi. Questa è una faccenda difficile, ma può essere molto gratificante per chi sa distinguersi. Una volta che puoi dimostrare di fornire valore, sempre più dei tuoi nuovi clienti arriveranno come referral da quelli esistenti.
Qual è stata la cosa più sorprendente nel lavorare sul tuo campo?
Trovo sorprendente il rapporto che le persone hanno con il denaro: come lo spendono, come lo salvano e cosa significa per loro. Il denaro non può comprare la felicità, ma sicuramente può portare tranquillità. Può anche portare stress e conflitti.
Esistono numerose opzioni di investimento sul mercato e il processo di pianificazione patrimoniale può essere fonte di confusione. La maggior parte dei clienti con cui lavoro non ha il desiderio di capire quale sia la beta o la deviazione standard nel proprio portafoglio: vogliono solo sapere che stanno risparmiando e investendo in modo adeguato per raggiungere i loro obiettivi. A volte i clienti fissano obiettivi non realistici e quindi diventa una questione di scomporre ogni obiettivo in aree gestibili.
Quello che mi piace di più del mio lavoro è cercare di demistificare il mondo della finanza e aiutare i clienti a prendere decisioni finanziarie più intelligenti.
Steve Chien
Investitore finanziario,
Perché hai scelto questo campo?
L'investment banking offre una curva di apprendimento ripida, un amichevole cameratismo con altri laureati e una vasta gamma di opportunità di uscita. I miei ex colleghi sono passati agli investimenti in hedge fund, alla scuola di specializzazione, alle start-up o alla strategia e allo sviluppo del business in una varietà di settori.
È anche uno dei pochi modi in cui un neolaureato può permettersi di vivere a New York. Uno degli aspetti migliori del lavoro quotidiano è che non solo fornisco consulenza ai clienti su transazioni e strategia, ma posso anche partecipare all'esecuzione, a differenza di molti tipi di consulenza.
Cosa volevi fare da grande?
Sii James Bond.
Qual è stata la cosa più sorprendente nel lavorare sul tuo campo?
Fare rete con reclutatori e cacciatori di teste può essere utile quanto fare rete con familiari e amici. Molte piccole società di servizi finanziari, compresi gli hedge fund e le società di investimento di private equity, dispongono di personale leggero rispetto alle risorse umane e si affidano ai recruiter come gatekeeper.
Che consiglio daresti a qualcuno che entra nel tuo campo?
Alcuni candidati junior banker che ho intervistato si concentrano esclusivamente sulle loro capacità tecniche, come il gergo contabile e finanziario, nelle interviste. Mentre le abilità tecniche sono un elemento importante delle competenze di un banchiere junior, è altrettanto importante essere un essere umano e non prenderti troppo sul serio. Ogni intervistatore cercherà di rispondere alla domanda: "Questa persona sarà tollerabile - o meglio ancora, renderà la mia vita migliore - quando lavoreremo fino a tardi?"
Cosa c'è di diverso nel processo di assunzione nel tuo campo rispetto ad altri campi?
Socio di sviluppo aziendale
Anni di esperienza nel settore: continua 4
Perché hai scelto questo campo?
Ho iniziato la mia carriera in una banca d'investimento con staffe rigonfie a Wall Street; Mi è stato detto che era un utile punto di partenza per i futuri leader aziendali e ho pensato: "Ehi, perché no, non può essere così male".
Essendo stata una doppia specializzazione in storia e psicologia degli affari presso un'università focalizzata sulle arti liberali, ho scoperto che la finanza era certamente un gusto acquisito che alla fine ho ottenuto il controllo. Tuttavia, sono una persona e un cervello destro, e nel mio futuro ho visto anni di modelli Excel, presentazioni PowerPoint e privazione del sonno. Mentre il mio programma di analisti di due anni volgeva al termine, invece di cercare opportunità di private equity o hedge fund, ho optato per lo sviluppo aziendale.
Il mio interesse per lo sviluppo aziendale nasce inizialmente dal mio desiderio di avvicinarmi ai fondamenti di come è gestita un'azienda. Come analista di investment banking, i numeri sul mio schermo erano insignificanti. Come socio dello sviluppo aziendale in una fase iniziale, è mio compito guardare quei numeri e dire: "Chi, cosa, quando, dove, perché e come?" Su base giornaliera.
Qual è stata la cosa più sorprendente nel lavorare sul tuo campo?
La mia esperienza di sviluppo aziendale è stata caratterizzata dal fatto che sono in grado di toccare ogni aspetto di ciò che facciamo. Ho iniziato alla ParentCo, sono rimasto per un anno, poi ho partecipato alla strategia organizzativa iniziale e alla raccolta di capitali per la società in cui lavoro, che è strutturata come una joint venture tra la ParentCo e una società di private equity lontana da Denver, la nostra base di partenza.
Molte volte ascolti lo sviluppo aziendale e pensi "M&A e raccolta di capitali", ma per un'azienda, non una banca di investimento che rappresenta un'azienda. Di solito, nel ciclo di vita di un'azienda, le fusioni e acquisizioni e la raccolta di capitali cadono da qualche parte nel mezzo, dopo che l'azienda si è affermata nel suo mercato. Nella mia azienda, le fusioni e acquisizioni e la raccolta di capitali sono stati i nostri primi passi e solo ora siamo in modalità di creazione del mercato. ParentCo e Private Equity Firm si sono uniti e hanno finanziato un'idea (non attività, che sarebbe stata leggermente più normale) nell'ottobre 2012, e sono abbastanza fortunato da essere entrato a far parte del team che ha portato a compimento quell'idea.
Detto questo, faccio tutto nella nostra azienda, dallo sviluppo del business al reporting a livello di board e dalla partecipazione al marketing e alla pubblicità a ruoli vari e non glamour come la creazione di fatture, IT e la generazione di sistemi efficienti che organizzano tutti. Lungo la strada, farò più M&A e lavoro incentrato sulla raccolta di capitali, ma prima dobbiamo avere successo nello sviluppo del nostro business.
A mio avviso, la cosa migliore di essere un professionista dello sviluppo aziendale è che sei in grado e hai gli strumenti necessari per guardare un'organizzazione e dire: "Dove posso aiutare?" Mentre non ero certamente nel mio primato professionale come analista di investment banking, mi ha sicuramente fornito alcuni degli strumenti di cui avevo bisogno per porre quella domanda.
Che consiglio daresti a qualcuno che entra nel tuo campo?Il networking è assolutamente fondamentale. Questo è importante da ricordare, perché gli analisti dell'investment banking sono molto abituati ad avere reclutatori da loro, ma le aziende che cercano professionisti dello sviluppo aziendale non useranno necessariamente i recruiter per le loro ricerche. Il processo può diventare molto competitivo, specialmente a New York, ma generalmente ha successo: tutti i membri della mia classe bancaria sono stati in grado di assicurarsi un ruolo da qualche parte dopo la fine del nostro mandato.
Il mio miglior consiglio per chi è alla ricerca di un ruolo nello sviluppo aziendale è quello di scegliere un settore e incontrare quante più persone possibile in quel settore, e il più delle volte, apparirà un ruolo interessante che richiede un background finanziario. E anche se si tratta di un ruolo di "finanza varia", la mia parte preferita degli ultimi due anni nella mia azienda è stata la mia capacità e la volontà del mio supervisore di trasformare il mio ruolo in qualcosa in cui sono davvero fiducioso. Potrebbe essere unico per il ruolo nella fase iniziale, ma credo fermamente che se dimostri di essere prezioso per un'azienda, puoi adattarti ovunque tu stia cercando di adattarti (e ovunque tu sia più fiducioso!).
Inoltre, mi sono trasferito in una città "non bersaglio", Denver, e ho fatto un grande salto di fiducia. Non conoscevo letteralmente nessuno e mi sono trasferito in un settore in cui speravo di essere appassionato (sviluppo non convenzionale di petrolio e gas). Ma circa un anno e mezzo dopo, cogliere l'occasione era la cosa migliore che avrei potuto fare per me e la mia carriera, e posso solo sperare che continui a pagare dividendi. La flessibilità, la volontà di essere mobili e una mente aperta sono essenziali.
